银行个人理财业务营销策略研究——以某银行为例
就银行业的发展而言，国外的银行产品体系比国内的银行产品体系健全，个人理财业务的开展也早于国内。在理论研究方面，由于国内外学者所处的时期、政治环境及金融市场有所不同，因此分析角度和研究方向也存在差异，对本文有着不同方面的指导意义。
国内综述
纵观国内大部分相关文献，对商业银行个人理财业务营销策略的研究可分为以下三个部分：1.对个人理财业务模式研究，了解个人理财业务的现状。2.个人理财业务营销管理研究，明确在营销过程中的机遇与挑战。3.个人理财业务发展研究，优化业务流程，提高营销水平。
- 个人理财业务模式研究
夏林艳（2015）认为，商业银行个人理财业务是指商业银行理财专业人才根据客户的资产、投资偏好、预期收益率等因素，运用其专业金融知识为客户提供投资建议、财务分析等个性化金融服务，最终使客户达到资产增值、投资收益最大化等目标。
李新（2016）认为个人理财业务是银行通过所掌握的客户信息，分析客户的经济状况及需求，制定符合客户的目标和计划。随着我国国民经济收入不断提高，商业银行推出了一系列的个人金融服务和多样化的个人理财产品，促进了银行理财业务的发展。
陈宪,刘翠玲,尹百宽（2007）认为首次与客户面对面接触时, 理财中心的设计、装潢, 员工服装和其他服务标志, 员工的态度等, 会使客户对这家商业银行的理财服务形成一个初步的印象, 是影响可信度、安全性的关键因素。
- 个人理财业务营销管理研究
王艳（2014）认为我国商业银行个人理财服务意识有待强化。我国商业银行必须重视和支持个人理财产品业务服务工作，研发人员应当不断地研究客户的需求。
胡秋实（2017）认为随着居民可支配收入不断增加，同时资本市场在不断发育和演变，只有更为高端，更为多元化的投资模式，才能满足不同层次、不同需求的投资者的需求，因此市场上投资工具和融资手段不断丰富，市场上的理财产品呈现了从简单形式到高级形式的变化。
谢明栩（2016）认为我国个人理财业务优势明显。理财市场发展势头强劲。在 2005 年以后，我国商业银行个人理财业务得到飞速的发展并逐歩走向规范化。
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