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文献综述
一、商业银行投行业务的现状及风险种类研究1.1商业银行投行业务的风险现状及来源研究首先，我国商业银行在开展投行业务时会由于自身的诸多限制而面临比专业投行更多的问题。
比如田华茂（2010）认为城商行在开展投行业务方面，存在经验不足、专业人才缺乏和风控能力不强的短板，而城商行的客户群主要为中小企业，所以城商行在开展投行业务时应该由易到难，在风险可控的前提下逐步发展。
[1]李红(2017)认为我国投行业务风险管理在现阶段有很严重的问题：从业人员风险承担意识薄弱，业务流程中不太考虑风险；银行风险管理制度停留在表面，并没有实际的指导意义；内控制度缺乏，公司内部缺少独立于业务的风险监控机构。
[2]因此我国商业银行投行业务的风险问题现状不容乐观。
其次，在风险来源方面，大致可以分为微观和宏观两个方面。
微观方面认为风险直接来自于商业银行投行部门在执行项目中所暴露出的具体问题，例如刘晓瑜（2016）从国内商业银行的实际出发，以某一具体的投行产品分析了投行业务在开展过程中面临的主要三个风险点：尽职调查不充分、资金监管用途不到位和存续期管理缺位。
[3]而从宏观上来说，李云鹤（2013）则认为风险来自于人力资源的瓶颈制约、混业经营金融模式增加了风险控制的难度和相关政策法规风险。
[4]而谷雨(2015)则以投行业务为中心结合风险收益理论，认为投资银行的风险一方面取决于投行自身的决策和信用风险等。
另一方面和行业宏观的环境相关。
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